Черная пятница! Скидка на подписку 40% 8 (800) 505-89-86
Журнал "Финансовый директор"

Как ускорить расчеты между компаниями группы

9 октября 2015
794
Средний балл: 0 из 5

Из-за неотлаженности взаимодействия между банками на отправку денежных средств между компаниями группы может уйти несколько дней. Для компании это означает снижение скорости обращения денежных средств и как следствие потребность в заемном финансировании. Рассмотрим возможное решение по оптимизации денежных потоков.

Дистрибьюторская компания OCS входит в крупный российский IT‑холдинг – «Национальную компьютерную корпорацию» и представлена региональными филиалами в 22 городах России. Подобная географическая распределенность создает определенные трудности, связанные с управлением денежными потоками.

К примеру, клиент платит из банка А одному из филиалов OCS на счет в банке Б. Тот перенаправляет эти деньги на оплату товаров вендорам в банк С. Из-за разницы в часовых поясах, неотлаженности взаимодействия между банками на подобный маршрут может уйти около трех-четырех дней. Для компании это означает снижение скорости обращения денежных средств и как следствие потребность в заемном финансировании.

Оптимизация денежных потоков

Все компании OCS имеют расчетные счета в восьми основных банках. Причем большинство клиентов работают с теми же кредитными организациями. Это выяснилось, когда сотрудники казначейства OCS и службы по расчетам с клиентами проанализировали, из каких банков приходят деньги от покупателей и на какие счета поступают эти средства.

Очевидно, что больше времени тратится на прохождение средств, если контрагент, скажем, из Сбербанка перечисляет деньги на счет одной из «дочек» OCS, например, в Промсвязьбанке. Если бы средства двигались внутри Сбербанка, на прогон денег уходило бы значительно меньше времени.

После проведения такой ревизии привязка партнеров к тому или иному банку была пересмотрена. Теперь каждый клиент получает свой комплект бухгалтерских документов с указанием того расчетного счета, на который деньги придут быстрее.

Результат оптимизации денежных потоков

В результате проделанной работы снизилась зависимость компании от заемного финансирования. Теперь на то, чтобы получить деньги от клиента и отправить их вендорам, уходит не более одного рабочего дня. В результате оборотный капитал уменьшился в среднем на 3,5–4,5 млн долларов.

Даже при средней стоимости заемных средств 10 процентов годовых (на самом деле она несколько выше) ежегодная экономия компании на затратах по обслуживанию кредитов оценивается в 350–450 тыс. долларов.

Автор решения - Андрей Голышкин, вице-президент OCS по финансам и экономике. 

Методические рекомендации по управлению финансами компании

logo
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

"Финансовый директор" - единственный профессиональный ресурс по управлению финансами компании. Материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами. Пройдите короткую регистрацию и получите доступ

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войти через соц сети
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Простите, что прерываем чтение

"Финансовый директор" - профессиональный ресурс по управлению финансами компании. Авторские материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами находятся в закрытом доступе. Зарегистрируйтесь или войдите через соцсеть, чтобы прочитать эту статью бесплатно

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войдите через соц сети
Зарегистрироваться
×

Мы подобрали для вас книги:

Как решать нерешаемые задачи, посмотрев проблему с другой стороны Управление финансовой службой по KPI Как не потерять на налогах: проверенные способы
Скачать бесплатно Скачать бесплатно Скачать бесплатно
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.