Черная пятница! Скидка на подписку 40% 8 (800) 505-89-86
Журнал "Финансовый директор"

Как сократить выплаты в целях финансирования дефицита ликвидности. Видео

11 апреля 2016
172
Средний балл: 0 из 5
заместитель финансового директора «УК «Инверсия», MBA
заместитель финансового директора «УК «Инверсия»

Чтобы нивелировать риск возникновения дефицита ликвидности, финансовому директору нужно ужесточить контроль над выплатами и поступлениями. О том, как управлять денежными средствами компании, читайте далее.

Управляя выплатами для повышения ликвидности компании, можно:

  • сократить число операционных дней;
  • договориться с поставщиками об отсрочках платежа;
  • использовать специальные банковские инструменты – например, депозиты;
  • попросить банк о пролонгации кредита или снижении ставки, если он есть;
  • сократить инвестиционные расходы и т.д.

Если существует ситуация дефицита ликвидности , то самый простой способ в сфере операционной деятельности – это снижение количества операционных дней. Положим, у вас рабочая неделя – это пять рабочих дней. Производить платежи только в течение 2-3 дней. На самом деле даже крупная организация может себе это позволить (подробнее см. Техника планирования движения денежных средств ). Очевидный плюс: вы копите ликвидность. То есть получаете поступления всю неделю, а производите платежи только два дня. Это позволяет вам точнее спланировать платежи.


Еще две статьи автора по этой теме:


Не говоря о том, что это сильно упрощает работу финансовой службы операционно.

Естественно, всегда нужно ориентироваться на приоритетность платежей (эффективный инструмент управления – платежный календарь, подробнее о нем см. Как разработать и применять платежный календарь ). Точно так же, как в банке у нас есть очереди платежей. Я не рекомендую делать больше 5-6 очередей платежей, начиная с нулевой, абсолютно необходимой для деятельности организации, кончая пятой очередью, платежи которой наименее необходимы. Их можно отложить.

Для платежей с наибольшей приоритетностью мы стараемся аккумулировать деньги в любом случае и использовать те источники, из которых мы определенно получим деньги (как улучшить управление, см. Техника контроля платежей и поступлений ). И наоборот: если платежи нам не так важны, естественно, мы не будем использовать средства, которые имеем, в ущерб нашим платежам высокой приоритетности, а лучше их отложим (найдем способ, как это сделать).

Очевидный способ: стараться с новыми поставщиками заключать договоры с отсрочкой платежа , если это возможно.

Что бы я посоветовала по финансовой деятельности. Если вы копите деньги для какого-то крупного платежа, старайтесь свободные финансовые средства временно размещать на депозит. Даже если это будет семи-, десятидневный депозит, это дополнительные деньги для вас, но не только (подробнее см. Какую сумму и на какой срок экономически оправданно разместить на депозите ).

Это еще отсутствие свободной ликвидности, которая может быть всегда, по указанию кого-либо другого, использована для финансирования платежей низкой приоритетности. Соответственно, это нехватка ликвидности для платежей высокого приоритета, на которые вы копили деньги.

Совершенно очевидно, что нужно попытаться пролонгировать кредит . Если вы делаете это не во второй раз с одним и тем же кредитом, то банки идут на это в случае объективных причин. Но эти объективные причины редко бывают дефицитом вашей ликвидности. Они должны быть такими: вам нужны эти деньги для поддержки операционной деятельности и получения гарантированных положительных финансовых результатов .

Вам придется это доказывать, показывая, что финансовое положение вашей компании не ухудшается, что ликвидность находится под контролем. Но будьте готовы к тому, что пролонгированные кредиты, особенно в текущий момент, часто выдаются по совсем другим ставкам, причем они весьма высоки. В своей практике я наблюдала рост в полтора и в два раза. Тем не менее, для поддержки ликвидности это бывает необходимо (если пролонгировать кредит не удастся, можно попробовать снизить текущую процентную ставку по нему

Если вы работаете в холдинговой структуре , простым способом является продление займа. То есть пролонгация займа, получение пролонгированных сроков на возврат займа. Эти процедуры могут быть упрощены внутри холдинга. Соответственно, вы можете эти деньги оставить у себя и ввести в оборот.

Очевидный совет по инвестиционной деятельности: к сожалению, придется отказаться от инвестиционных проектов . Вы можете не анонсировать отказ от инвестиционного проекта навсегда, а просто обозначить перенос сроков его начала (подробнее о том, как контролировать инвестиции, см. Как контролировать инвестиционную деятельность ). При планируемой покупке основных средств надо попытаться это отложить.

logo
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

"Финансовый директор" - единственный профессиональный ресурс по управлению финансами компании. Материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами. Пройдите короткую регистрацию и получите доступ

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войти через соц сети
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, войдите на сайт

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Простите, что прерываем чтение

"Финансовый директор" - профессиональный ресурс по управлению финансами компании. Авторские материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами находятся в закрытом доступе. Зарегистрируйтесь или войдите через соцсеть, чтобы прочитать эту статью бесплатно

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войдите через соц сети
Зарегистрироваться
×

Мы подобрали для вас книги:

Как решать нерешаемые задачи, посмотрев проблему с другой стороны Управление финансовой службой по KPI Как не потерять на налогах: проверенные способы
Скачать бесплатно Скачать бесплатно Скачать бесплатно
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.