Банк России утвердил обновленный перечень признаков сомнительных операций и сделок, проведение которых может послужить основанием для блокировки счета.
В новой версии документа в отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам.
Кроме того подозрительными будут считаться такие ситуации:
- Клиент в течение недели снимает наличными более 30% от оборота по счетам;
- Клиент - молодая компания, созданная менее двух лет назад;
- Организация не перечисляет со счетов налоговые платежи;
- Компания получает деньги от контрагентов-транзитеров;
- Компания никогда не получает платежи более 600 тыс. руб.;
- Клиент снимает деньги в размере до 600 тыс. руб. в день, или в размере дневного лимита;
- Организация проводит операции с наличными в конце дня и в начале следующего;
- Клиент имеет несколько корпоративных карт, которые использует в основном для снятия наличных.
Новый перечень — не исчерпывающий. Банки могут дополнить его своими индивидуальными критериями.
Обновленный перечень признаков начнут применять с 1 октября 2021 года.
Как следят за компаниями и сотрудниками: мифы, которые стали правдой
Когда разговоры и письма сотрудников компании могут стать доступными налоговой службе, трудовой инспекции и правоохранительным органам? Активируйте гостевой доступ к журналу "Финансовый директор" и узнайте, как подслушивают и подсматривают спецслужбы, и есть ли у подозреваемых возможность до официальных обвинений узнать о том, что за ними следят. Специалисты дали рекомендации, как не допускать утечек информации и что предпринять, чтобы себя обезопасить.