ЦБ внес на рассмотрение обновленный законопроект о разработке платформы «Знай своего клиента». Напомним, что прежде регулятор предлагал разделить клиентов банков на три группы: зеленую, желтую и красную.
Это означало, если ЦБ посчитает компанию подозрительной и отнесет к группе рискованных, обсуживающий банк откажет в проведении операции по счету. Причем сделать это банк будет вынужден даже в том случае, если сомнительным будет не сам клиент, а его контрагент. Теперь регулятор предлагает использовать платформу как дополнительный критерий оценки благонадежности контрагентов. При этом точных критериев, ко которым компанию заподозрят в отмывании денег, все еще нет.
Финансисты выступают против навязывания правил работы с клиентами. Вместо этого предлагают создать открытый ресурс, где можно будет проверить любую компанию. Об этом сообщила Ассоциация банкиров России в письме к главе комитета по финансовому рынку Анатолию Аксакову.
Чтобы оценить надежность действующих клиентов, предлагаем воспользоваться готовым алгоритмом. Вы сможете оценить финансовое состояние покупателя и сделать вывод, можно ли работать с ним на условиях отсрочки платежа.